실제 소유자 확인이 필요한 이유

• 금융회사는 금융위 고시 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」에 의거하여 실제소유자를 확인하는 경우 그 신원을 확인하고 검증하기 위한 합리적인 조치를 취하여야 합니다.
• 이에 카드사에서는 관련 법령에 근거하여 입회 신청 법인에 대하여 실제 소유자를 필수적으로 확인하고 있습니다.

💡 작성 순서

1. 실제 소유자 확인서 양식 다운로드
2. 롯데카드 실제소유자확인서 출력
3. 실제 소유자 유형 확인 및 서류 준비
   1. 실제 소유자 유형 확인
      1. 25% 이상의 지분을 소유한 실제 소유자가 있는 경우
      2. 25%이상의 지분을 보유한 자연인 실제 소유자가 확인되지 않을 경우
      3. 자연인 실제 소유자가 없거나, 추가 주주명부 발급이 어려운 경우
      4. 실제 소유자 확인 생략 기준에 해당하는 경우 (최대 주주 혹은 모기업이 국가, 지자체, 공공단체, 금융회사 상장사 등 사업보고서 제출 대상 법인인 경우)
4. 작성된 실제 소유자 확인서 스캔
5. 스캔 완료된 서류를 고위드 카드 신청 화면에 업로드
6. 카드 신청 이어서 하기

💡자주 묻는 질문

• 실제 소유자 확인이 필요한 이유는 무엇인가요?
• 최대 주주가 법인일 경우, 실제 소유자를 어떻게 찾을 수 있을까요?

💡주의사항

• 법인의 상황에 따라 실제 소유자 확인서 이외에 추가 자료가 필요할 수 있어요. 추가 자료는 항목별 가이드를 참고 해주세요.
• 기타 사유로 인해 실제소유자를 확인할 수 없는 경우에는 하단 채널톡으로 문의를 남겨주세요. Ex. 최대주주가 해외법인으로 주주명부를 준비할 수 없어요.

💡가이드

• 실제 소유자 확인 생략 대상일 경우
• 실제 소유자 구분 대상
• 하단 작성인 정보
  • 카드 신청 법인의 대표자, 카드 관리책임자 기준으로 작성 해주세요
  • 인감 대신 서명으로 부탁 드립니다.

Step 1. 롯데카드 실제소유자 확인서 양식 다운로드

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✅ 아래의 양식 및 가이드를 다운로드해주세요!

롯데카드_실제소유자확인서.pdf

실제소유자확인서_가이드.jpg

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Step 2. 롯데카드 실제소유자확인서 출력

Step 3. 실제 소유자 유형 확인 및 서류 준비

<aside> ✅ 아래의 2가지 유형의 경우 롯데카드 실제소유자 확인서 작성 해주셔야 해요!

신청 중이신 법인이 유형에 해당 하는지 확인해주세요🧐

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실제 소유자 확인 방법

• 최대 주주가 법인일 경우, 해당 법인의 주주 명부 첨부 필수 (최대 3차 까지)
• 3차 주주명부까지 확인했음에도 최대 주주가 자연인으로 확인 되지 않을 경우, 혹은 추가 주주명부 발급이 어려운 법인(ex > 최대 주주 법인이 해외 법인)의 경우 해당 내용으로 서류 작성 필요
• 사업 보고서 의무 제출 법인, 국가 ·지자체 · 공공단체 · 금융회사 등 실제 소유자 확인 생략 기준에 해당할 경우 해당 내용으로 서류 작성 필요

[실제소유자 확인 예시 1번]

• A 법인의 주주명부

• 최대 주주인 주식회사 고위드의 주주명부

A법인에 대한 자연인 주주별 지분율

• 홍길동 : 30% (A법인 내 홍길동 지분율)
• 이나영 : 42% (주식회사 고위드 보유 지분 70% * 60% = 42%)
• 신지훈 : 28% (주식회사 고위드 보유 지분 70% * 40% = 28%)

→ A법인의 실제 소유자는 이나영 (지분율 42%) 입니다.

[실제소유자 확인 예시 2번]

• B 법인의 주주명부

  주주명	지분율
  주식회사 고위드	60%
  홍길동	40%

• 최대 주주인 주식회사 고위드의 주주명부

  주주명	지분율
  이나영	50%
  신지훈	50%

B법인에 대한 자연인 주주별 지분율

• 홍길동 : 40% (A법인 내 홍길동 지분율)
• 이나영 : 30% (주식회사 고위드 보유 지분 60% * 50% = 30%)
• 신지훈 : 30% (주식회사 고위드 보유 지분 60% * 50% = 30%)

→ B법인의 실제 소유자는 홍길동 (지분율 40%) 입니다.

실제 소유자 유형에 따른 서류 작성 방법

A. 실제 소유자 확인 생략 대상인 경우_실제소유자확인서와 아래 첨부 필수

실제 소유자 확인 생략 기준 (아래 중 1가지만 해당되어도 생략 가능)

1) 국가 ·지자체 · 공공단체 · 금융회사’ 인 경우 (※ ‘특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률’ 제4조의2제1항 단서의 법인 및 단체에 한함)

2. ‘사업보고서 제출대상법인’인 경우 (※ ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’ 제159조의 사업보고서 제출대상법인에 한함)

1. 실제 소유자 확인서

실제 소유자 확인 생략 대상에 체크 표시

• 작성인 정보는 아래와 같이 작성 필요

2. 추가 필요 서류 (실제 소유자 확인서와 함께 첨부)

1. 사업보고서 제출 대상 : 최대 주주가 상장사라면 다트(DART) 사업보고서 공시자료 1페이지 캡쳐본

전자공시시스템

2. 금융 회사 : 금융투자협회, 여신협회, 은행연합회의 회원사 조회하여 해당 페이지 캡쳐본 첨부

3. 국가, 지자체, 공공단체 : 사업자등록증 통해 확인 (사업자등록증은 고위드에서 자동 스크래핑 하므로 별도 제출하지 않으셔도 됩니다.)